Fideicomisos en vida

Un fideicomiso en vida es el documento legal que protege la forma en que su propiedad y activos pasarán a sus seres queridos cuando fallezca. Cuando tenga preparado un fideicomiso en vida, identificará a quién heredará su propiedad, así como a la persona que llevará a cabo sus deseos, su fideicomisario sucesor.Llámenos hoy al 510-344-5445para discutir suNecesidades de planificación patrimonial.  

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Hay muchos beneficios de obtener un fideicomiso en vida:

•  Transferencia simple y rápida de bienes muebles e inmuebles a sus seres queridos cuando fallezca.

• intervención inmediata de la persona que usted designe para administrar su patrimonio en caso de que usted  quede incapacitado.

• Evitar el largo, costoso e innecesario proceso de sucesión.

 

Los fideicomisos se consideran un documento no público o "privado". Si fallece sin un fideicomiso, su patrimonio debe pasar a la sucesión y convertirse en un registro público. Un fideicomiso en vida revocable se puede revocar o modificar en cualquier momento durante su vida. Llámenos hoy al 510-344-5445 para analizar suNecesidades de planificación patrimonial.  

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Un paquete de confianza completo

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En A Golden Service LLC, nuestro fideicomiso en vida es un paquete completo de documentos de fin de vida que incluye no solo el fideicomiso, sino también un poder notarial financiero y una directiva de atención médica anticipada. También tenemos una sección para enumerar la información de contacto de emergencia de proveedores clave que podrían incluir médicos, agentes de seguros, banqueros, contratistas, incluso veterinarios si hay mascotas en la familia. Alentamos a nuestros clientes a incluir sus nombres de usuario y contraseñas en sus cuentas en línea; esto puede ahorrar incontables horas e inconvenientes si hay una emergencia o la necesidad de acceder a cuentas bancarias o de corretaje para obtener información clave. Queremos que nuestros clientes piensen cuidadosamente para incluir información que sus seres queridos necesitarían si algo les sucediera. Llámenos hoy al 510-344-5445para discutir suNecesidades de planificación patrimonial. 

Poder notarial financiero

Un poder notarial financiero designa a alguien para que actúe en su nombre en el manejo de transacciones financieras y comerciales. Por lo general, se llamará a alguien con un poder notarial para que haga cosas como pagar facturas,  garantizar que se manejen los asuntos financieros y fiscales, operar intereses comerciales o garantizar que reciba atención de calidad. Para muchas personas, un poder notarial financiero entra en vigencia cuando los padres u otros miembros de la familia se vuelven mental o físicamente incapaces de cuidar de sus propios asuntos, y un miembro de la familia o ayuda de confianza se hace cargo. En A Golden Service LLC, incluimos un poder notarial financiero en nuestro paquete de fideicomiso en vida. Llámenos hoy al 510-344-5445 para discutir suNecesidades de planificación patrimonial. 

Testamentos y fideicomisos en vida​

Directiva anticipada de atención médica

Una Directiva de atención médica anticipada informa a su médico, familiares y amigos sobre sus opciones de atención médica, incluidos los tipos de tratamiento que desea o no al final de la vida: su opción preferida para cosas como pruebas de diagnóstico, control del dolor y cirugía. procedimientos. Debería estar pensando si querrá o no firmar una Orden de no resucitar (DNR), cómo se siente acerca de los cuidados paliativos y la donación de órganos. Deberá pensar si quiere pasar sus últimos días en cuidados de enfermería o en su propia casa. Debe estar preparado para seleccionar a la persona que estará a cargo de sus opciones de atención médica y discutir el asunto con esa persona con anticipación; esta persona podría ser un cónyuge, hijo, hija u otro agente. En A Golden Service LLC, se incluye una directiva de atención médica anticipada en nuestro paquete de fideicomiso en vida. Llámenos hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades de planificación patrimonial. 

Verter sobre la voluntad

Hay mucho en lo que pensar cuando prepara documentos legales, y muchos de nuestros clientes están preocupados porque se habrán olvidado de incluir algunos de sus activos en sus fideicomisos en vida. Para este propósito, existe una red de seguridad que A Golden Service LLC incluye en nuestro paquete de fideicomiso en vida llamado Pour Over Will. Esencialmente, transfiere cualquier activo o propiedad restante que no se haya transferido previamente al Fideicomiso: se "vierten" en el Fideicomiso para que puedan distribuirse de acuerdo con los términos del Fideicomiso. Llámenos hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades de planificación patrimonial. 

¿Ha estado postergando la preparación de su fideicomiso en vida?

Contáctenos hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades; la mayoría de nuestros clientes nos dicen que fue mucho más fácil de lo que pensaban que sería.

 

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¿Qué es la planificación patrimonial?

 

Lo creas o no, tienes un patrimonio. De hecho, casi todo el mundo lo hace. Su patrimonio está compuesto por todo lo que posee: su automóvil, casa, otros bienes inmuebles, cuentas corrientes y de ahorro, inversiones, seguro de vida, muebles, posesiones personales. No importa cuán grande o modesto sea, todos tienen un patrimonio y algo en común: no puedes llevártelo cuando fallezcas. Llámenos hoy 510-344-5445 para discutir suNecesidades de planificación patrimonial. 

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Cuando eso sucede, y es un "cuándo" y no un "si", probablemente desee controlar cómo se entregan esas cosas a las personas u organizaciones que más le importan. Para garantizar que se cumplan sus deseos, debe proporcionar instrucciones que indiquen a quién desea que reciba algo suyo, qué desea que reciban y cuándo deben recibirlo. Por supuesto, querrá que esto suceda con la menor cantidad pagada en impuestos, honorarios legales y costos judiciales.

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Eso es planificación patrimonial: hacer un plan por adelantado y nombrar quién quiere que reciba las cosas que posee después de su muerte. Sin embargo, una buena planificación patrimonial es mucho más que eso. También debería:

• Incluya instrucciones para transmitir sus valores (religión, educación, trabajo duro, etc.) además de sus objetos de valor.

• Incluya instrucciones para su atención si queda discapacitado antes de morir.

• Nombrar un tutor y un administrador de herencias para los hijos menores.

• Proveer a los miembros de la familia con necesidades especiales sin interrumpir los beneficios del gobierno.

• Proporcione a los seres queridos que puedan ser irresponsables con el dinero o que puedan necesitar protección futura de los acreedores o el divorcio.

• Incluya un seguro de vida para mantener a su familia en el momento de su muerte, un seguro de ingresos por discapacidad para reemplazar sus ingresos si no puede trabajar debido a una enfermedad o lesión, y un seguro de atención a largo plazo para ayudar a pagar su atención en caso de una enfermedad o lesión prolongada.

• Proporcione la transferencia de su negocio en el momento de su jubilación, incapacidad o muerte.

• Minimice los impuestos, los costos judiciales y los honorarios legales innecesarios.

• Sea un proceso continuo, no un evento de una sola vez. Su plan debe revisarse y actualizarse a medida que su situación familiar y financiera (y las leyes) cambien a lo largo de su vida.

 

La planificación patrimonial es para todos. Llámenos hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades de planificación patrimonial. 

No es solo para personas “jubiladas”, aunque la gente tiende a pensar más en ello a medida que envejece. Desafortunadamente, no podemos predecir con éxito cuánto tiempo viviremos, y las enfermedades y los accidentes le suceden a personas de todas las edades.

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La planificación patrimonial tampoco es solo para "los ricos", aunque las personas que han acumulado algo de riqueza a menudo piensan más en cómo preservarla. Una buena planificación patrimonial a menudo significa más para las familias con activos modestos, porque son las que menos pueden perder.

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Demasiadas personas no planifican. Llámenos hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades de planificación patrimonial.

Las personas posponen la planificación patrimonial porque creen que no poseen lo suficiente, que no tienen la edad suficiente, que están ocupadas, que tienen mucho tiempo, que están confundidas y que no saben quién puede ayudarlas, o que simplemente no quiero pensarlo. Luego, cuando les sucede algo, sus familias tienen que recoger los pedazos.

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Si no tiene un plan, su estado tiene uno para usted, pero probablemente no le guste.

En caso de discapacidad: si su nombre figura en el título de sus bienes y no puede realizar negocios debido a una discapacidad mental o física, solo una persona designada por el tribunal puede firmar por usted. El tribunal, no su familia, controlará cómo se utilizan sus bienes para cuidar de usted a través de una curatela o tutela (según el término utilizado en su estado). Puede volverse costoso y llevar mucho tiempo, está abierto al público y puede ser difícil terminarlo, incluso si se recupera.

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A su muerte: si fallece sin un plan patrimonial intencional, sus bienes se distribuirán de acuerdo con las leyes de sucesiones de su estado. En muchos estados, si está casado y tiene hijos, su cónyuge e hijos recibirán una parte cada uno. Eso significa que su cónyuge podría recibir solo una fracción de su patrimonio, lo que puede no ser suficiente para vivir. Si tiene hijos menores de edad, el tribunal controlará su herencia. Si ambos padres mueren (es decir, en un accidente automovilístico), el tribunal nombrará un tutor sin saber a quién habría elegido usted.

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Dada la opción, y usted tiene la opción, ¿no preferiría que estos asuntos fueran manejados en privado por su familia, no por los tribunales? ¿No preferiría tener el control de quién recibe qué y cuándo? Y, si tiene hijos pequeños, ¿no preferiría tener voz y voto sobre quién los criará si usted no puede?

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Un plan patrimonial comienza con un testamento o un fideicomiso activo. Llámenos hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades de planificación patrimonial. 

Un testamento proporciona sus instrucciones, pero no evita la sucesión. Todos los activos titulados a su nombre o dirigidos por su testamento deben pasar por el proceso de legalización de su estado antes de que puedan ser distribuidos a sus herederos. (Si posee propiedades en otros estados, es probable que su familia enfrente múltiples sucesiones, cada una de acuerdo con las leyes de ese estado). El proceso varía mucho de un estado a otro, pero puede volverse costoso con los honorarios legales, los honorarios del albacea y costos judiciales. También puede tomar entre nueve meses y dos años o más. Con raras excepciones, los archivos de sucesiones están abiertos al público y se alienta a los herederos excluidos a presentarse y buscar una parte de su patrimonio. En resumen, el sistema judicial, no su familia, controla el proceso.

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No todo lo que posee pasará por la sucesión. Los bienes y bienes de propiedad conjunta que le permiten nombrar un beneficiario (por ejemplo, seguro de vida, IRA, 401(k), anualidades, etc.) no están controlados por su testamento y, por lo general, se transferirán al nuevo propietario o beneficiario sin legalización. . Pero hay muchos problemas con la propiedad conjunta y no se garantiza evitar la sucesión. Por ejemplo, si no se nombra un beneficiario válido, los bienes tendrán que pasar por la sucesión y se distribuirán junto con el resto de su patrimonio. Si nombra a un menor como beneficiario, la corte probablemente insistirá en una tutela hasta que el niño se convierta legalmente en adulto.

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Por estas razones, muchas familias y profesionales prefieren un fideicomiso en vida revocable. Puede evitar la sucesión en el momento de la muerte (incluidas las sucesiones múltiples si posee bienes en otros estados), evitar el control judicial de los bienes en caso de incapacidad, reunir todos sus bienes (incluso aquellos con designaciones de beneficiarios) en un solo plan, proporcionar la máxima privacidad, es válido en cada estado, y usted puede cambiarlo en cualquier momento. También puede reflejar su amor y valores para su familia y las generaciones futuras.

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A diferencia de un testamento, un fideicomiso no tiene que morir contigo. Los activos pueden permanecer en su fideicomiso, administrados por el fideicomisario que seleccionó, hasta que sus beneficiarios alcancen la edad que desea que hereden. Su fideicomiso puede continuar por más tiempo para proveer a un ser querido con necesidades especiales o para proteger los bienes de los acreedores, cónyuges y gastos irresponsables de los beneficiarios.

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Un fideicomiso en vida es más costoso inicialmente que un testamento, pero considerando que puede evitar la interferencia de la corte en casos de incapacidad y muerte, muchas personas lo consideran una ganga.

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La planificación de su patrimonio lo ayudará a organizar sus registros y títulos correctos y designaciones de beneficiarios. Llámenos hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades de planificación patrimonial.

 

¿Sabría su familia dónde encontrar sus registros financieros, títulos y pólizas de seguro si algo le sucediera? Planificar su patrimonio ahora lo ayudará a organizar sus registros, ubicar títulos y designaciones de beneficiarios, y encontrar y corregir errores.

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La mayoría de la gente no piensa mucho en la redacción que ponen en los títulos y designaciones de beneficiarios. Puede tener buenas intenciones, pero un error inocente puede crear todo tipo de problemas para su familia por su incapacidad y/o muerte. Las designaciones de beneficiarios a menudo están desactualizadas o no son válidas. Nombrar al beneficiario equivocado en su plan de impuestos diferidos puede tener consecuencias fiscales devastadoras. Es mucho mejor que se tome el tiempo para hacer esto correctamente ahora que que su familia le pague a un abogado para tratar de arreglar las cosas más adelante.

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La planificación patrimonial no tiene por qué ser costosa. Llámenos hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades de planificación patrimonial. 

Si cree que no puede pagar un plan patrimonial complejo ahora, comience con lo que puede pagar. Para una familia joven o un adulto soltero, eso puede significar un testamento, un seguro de vida a término y poderes notariales para sus activos y decisiones de atención médica. Luego, deje que su planificación se desarrolle y amplíe a medida que cambien sus necesidades y mejore su situación financiera. No intente hacer esto usted mismo para ahorrar dinero. Un profesional experimentado podrá brindarle orientación crítica y la tranquilidad de saber que sus documentos se prepararon correctamente.

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El mejor momento para planificar su patrimonio es ahora. Llámenos hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades de planificación patrimonial. 

A ninguno de nosotros nos gusta pensar en nuestra propia mortalidad o en la posibilidad de no poder tomar decisiones por nosotros mismos. Esta es exactamente la razón por la que tantas familias son sorprendidas y no preparadas cuando la incapacidad o la muerte golpean. No esperes. Puede poner algo en su lugar ahora y cambiarlo más tarde... que es exactamente la forma en que se debe hacer la planificación patrimonial.

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El mejor beneficio es la tranquilidad. Llame hoy al 510-344-5445 para analizar sus necesidades de planificación patrimonial. 

Saber que tiene un plan debidamente preparado, uno que contiene sus instrucciones y protegerá a su familia, le dará tranquilidad a usted y a su familia. Esta es una de las cosas más reflexivas y consideradas que puede hacer por usted y por sus seres queridos.